재테크 공부

DGRO를 한 줄로 설명하자면 배당성장주들의 모음이다. 자산 운용사 블랙록에서 배당금, 배당성장률, 배당률 등등을 고려하여 선정한 종목들로 DGRO를 구성하였다. 블랙록은 DGRO의 holdings들을 구성할 때 단순하게 배당금액 자체가 크다고 선정하지는 않았다고 한다. 꾸준하게 5년 이상 배당금을 성장시킨 종목 + 이익중에서 75% 이하만을 배당금으로 주주들에게 돌려주는 종목들로 구성되었다. 이유는 이 두 가지가 충족되어야지 꾸준한 성장을 할 수 있기 때문이다. 이익을 대부분 배당으로 돌려주는 종목들은 더 이상 성장하지 않는 종목들이 많다. (그래서 고배당주와 성장은 같이 갈 수 없다는 말이 있는 것이다.) 티커 DGRO 풀네임 iShares Core Dividend Growth ETF *요약정리(ET..

재테크/ETF 정리 2020. 4. 25. 00:20

DBC는 원자재에 투자하는 미국 ETF이다. 약 14개의 원자재 index를 추종하며 콘탱고 현상을 최소화하기 위해 선물지수의 커브를 고려하여 선정한다. DBC는 주로 선물 단기 계약들을 체결하며 이 흐름을 어떻게 장기 투자로 바꿀 수 있을지 고민하는 ETF라고 한다. 선물 계약들을 진행할 때 단기 계약들 중에서 최대한 저렴한 계약을 선택하려고 노력한다고 한다. 단기 계약들이다 보니 롤오버 비용은 이슈가 되겠지만 대신 시장에는 더 빠르게 대응이 가능하다. 만약 장기 계약으로 모든 것을 진행할 경우에는 급변하는 시장에는 반응할 수 없기 때문이다. 티커 DBC 풀네임 Invesco DB Commodity Index Tracking Fund *요약정리(ETF Summarized)* Invesco라는 자산운용사..

재테크/ETF 정리 2020. 4. 23. 00:02

미국 장기채에서 가장 대표적인 ETF가 TLT라면 가장 대표적인 중기채 ETF는 IEF가 아닐까 싶다. 변동성이 장기채보다는 적기 때문에 TLT와 IEF를 함께 가져가는 포트폴리오도 많이 봤음. (변동성이 적다 못해 거의 없는 미국 초단기 국채에 추가하는 BIL과 SHV라는 ETF들도 있다. 채권형 ETF는 단기가 될수록 변동성이 적어진다.) 대표적으로 레이 달리오의 올웨더 포트에서 장기채와 중기채를 함께 가져가기 때문에 많이들 그렇게 하는것 같다. 운용자산 규모로만 비교해본다면 IEF의 AUM이 TLT보다 크다. TLT의 AUM은 약 17.7B 달러이고 IEF는 약 21B 달러이다. 그렇지만 일일 평균 거래랑은 TLT가 훨씬 크다. 티커 IEF 풀네임 iShares 7-10 Year Treasury B..

재테크/ETF 정리 2020. 4. 21. 00:55

나스닥을 추종하는 ETF 중에 가장 유명한 ETF라면 아무래도 QQQ가 아닐까. 나스닥은 미국의 장외시장이다...라고 하지만 시작이 장외시장이었을 뿐이지 지금은 그냥 미국의 한 주식시장 중에 하나이다. 주로 벤처, 스타트업, IT기업들이 많이 상장되어 있다. 마이크로소프트, 애플 등등 많은 거대 공룡 기업들이 상장되어 있는데 충분히 뉴욕 증권거래소로 옮길 수 있음에도 나스닥에 계속 있다. 아무래도 벤처와 IT기업들이 모인 나스닥의 상징성과 전문성을 계속 가져가기 위함이 아닐까 싶다. 티커 QQQ 풀네임 Invesco QQQ Trust *요약정리(ETF Summarized)* Invesco에서 만든 ETF로 운용자산과 일평균 거래량이 매우 크다. 배당률은 높은 편이 아니다. 아무래도 IT기업들은 배당을 위..

재테크/ETF 정리 2020. 4. 17. 00:20

DIA는 미국 시장 전체에 투자하는 ETF가 아니라 다우 존스 지수에 들어가 있는 약 30개의 기업만을 추종하는 ETF이다. 따라서 시장 전체에 투자하고 싶은 투자자라면 맞지 않을 수도 있다. 시장 전체에 투자하고 싶다면 SPY나 IVV, 혹은 VOO가 좀 더 맞을 것이다. (그 셋은 S&P500 전체에 투자하는 ETF들이다.) 하지만 미국의 대표적인 우량 종목들에만 투자하고 싶다. + 월배당을 받고 싶은 투자자라면 DIA가 아주 좋은 선택지가 될 수 있을 것 같다. 티커 DIA 풀네임 SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust *요약정리(ETF Summarized)* SPDR에서 만든 ETF로 운용자산과 일평균 거래량의 크기가 매우 크다. 게다가 배당률까지 높은 편이..

재테크/ETF 정리 2020. 4. 16. 00:21

SPHD는 개인적으로 좋아하는 ETF 중에 하나이다. 고배당이라는 이름만 들어도 사실 좋아할 사람들이 많을듯한 한데, SPDH는 거기에 저변 동이라는 또 다른 옵션을 붙였다. 하지만 고배당이라는 것은 이미 투자 중인 회사들의 성장이 둔화되었다는 것을 의미하기도 하므로, 성장주에 투자하고 싶은 사람에게는 맞지 않는 ETF이다. 시세 차익보다는 배당을 보고 들어가는 사람들이 많은 것 같다. 게다가 월배당이고 현재는 가격이 많이 빠져서 (이전만큼 배당을 준다면) 거의 5%의 배당률이다. SPHD에서 내가 단점으로 생각하는 것은 SPHD가 만들어진 시점이다. 2012년 10월 18일 날 만들어졌기 때문에 메이저 한 금융 위기를 겪지는 않았었다. 이번 위기에서 잘 살아남는다면 위기에 강한 ETF라는 것이 증명되지..

재테크/ETF 정리 2020. 4. 15. 00:05

TLT는 미국의 장기채에 투자하고 있는 대표적인 채권형 ETF이다. 무려 20년 이상의 장기 국채에 투자하므로 안전자산이라고 할 수 있다. 거기에 플러스 배당까지 주고 있으니 안정적인 투자를 원하는 사람들에게는 딱 알맞은 ETF 일듯. 게다가 TLT는 월배당이다. 안정적인것 뿐만 아니라 매월 돈까지 잘 가져다주니 신이 난다. 전염병으로 인한 이번 주식 대폭락장에서 TLT에 투자해서 많은 이익을 본 투자자들도 많을 것 같다. 주식이 하락하면 반대로 오르는데, 3월에 주식이 급격한 하락을 보일 때 TLT는 급격한 상승을 보였기 때문이다. 티커 TLT 풀네임 iShares 20+ Year Treasury Bond ETF *요약정리(ETF Summarized)* 미국의 대표적인 자산운용사인 블랙록에서 운용하고 ..

재테크/ETF 정리 2020. 4. 14. 00:25

BIL은 미국 국채 중에서 1~3개월의 초단기 채권에만 투자하는 ETF이다. BIL을 처음 봤을 때 들었던 생각은 거의 완전 배당 주는 현금 아닌가? 하는 생각이었다. 왜냐하면 변동성이 정말 거의 없다. 스프레드가 너무 작아서 그 차이라고 해봤자 1달러 안팎이다. 바로 근시일 내에 만기가 오는 채권에 투자하다 보니 위기가 거의 없다시피 한 것이다. 만기일이 더 미래일수록 불안하다고 보며 더 높은 금리를 준다. (그래야지 사람들이 투자하니까) 근시일 내에 만기일인 채권은 돈을 떼일 염려가 거의 없다고 봐서 더 낮은 금리를 줘도 사람들이 투자한다. 따라서 단기에 가까워질수록 가격 변동이 거의 없고, 거의 현금 같아지는 것이다. 티커 BIL 풀네임 SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month ..

재테크/ETF 정리 2020. 4. 13. 00:10